Політика KYC / AML сервісу PPCHANGE.COM.UA

1. Вступ

Ця Політика протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом (AML), та політика «Знай свого клієнта» (KYC) визначає внутрішні принципи сервісу PPCHANGE.COM.UA (далі — Сервіс) у сфері запобігання незаконному використанню платформи для відмивання коштів, фінансування тероризму, шахрайства чи інших протиправних дій.

Метою цієї політики є забезпечення прозорості операцій, зниження ризиків, а також дотримання міжнародних стандартів AML/CFT і KYC.

2. Мета внутрішнього регулювання

Сервіс дотримується найкращих практик у сфері протидії відмиванню коштів (AML) і фінансуванню тероризму (CFT).
PPCHANGE.COM.UA впроваджує заходи контролю, перевірки клієнтів та моніторингу транзакцій для запобігання використанню Сервісу з незаконною метою.

3. Загальні положення

PPCHANGE.COM.UA застерігає користувачів від спроб використання платформи для:

• легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;
• фінансування тероризму;
• здійснення шахрайських дій;
• купівлі або продажу заборонених товарів чи послуг.

Адміністрація Сервісу не несе відповідальності за неправомірні дії третіх осіб, однак застосовує всі можливі технічні та юридичні заходи для їх запобігання.

4. Основні вимоги

Для запобігання незаконним операціям:

• Відправником і одержувачем коштів у межах однієї заявки має бути одна і та сама особа.
• Усі персональні та контактні дані користувача повинні бути актуальними і достовірними.
• Забороняється створення заявок із використанням анонімних підключень (VPN, Tor, проксі тощо).

5. Процедура верифікації (KYC)

Для дотримання міжнародних стандартів PPCHANGE.COM.UA може здійснювати ідентифікацію клієнтів у таких випадках:

• За запитом адміністрації, при перевищенні лімітів або виявленні підозрілої активності.
• Для підтвердження особи користувача може бути запитано копію документа (ID-карта, паспорт, виписка з банку тощо).
• Сервіс залишає за собою право перевіряти достовірність наданих даних і документів.
• Повторна або додаткова перевірка може проводитись у будь-який момент, якщо поведінка користувача змінюється або викликає сумніви.
• Ідентифікаційна інформація зберігається згідно з Політикою конфіденційності PPCHANGE.COM.UA і чинним законодавством.
• У разі відмови клієнта від проходження верифікації Сервіс має право призупинити або відмовити у проведенні операції.

6. Відповідальна особа за дотримання AML / KYC

У межах PPCHANGE.COM.UA призначається відповідальна особа, яка:

• контролює впровадження політики AML/KYC;
• здійснює моніторинг операцій і звітування про підозрілі транзакції;
• координує взаємодію з компетентними органами у випадку необхідності;
• веде облік і забезпечує збереження відповідної документації;
• проводить оцінку ризиків і оновлення політик.

7. Системні заходи контролю

Сервіс використовує спеціалізовані інструменти для автоматичної перевірки транзакцій:

• аналіз наявності у міжнародних санкційних або «чорних» списках (OFAC, FATF тощо);
• фільтрація транзакцій за ризиковими категоріями;
• створення звітів для внутрішнього моніторингу;
• автоматичне виявлення повторних чи пов’язаних операцій.

8. Аналіз поведінки користувачів

PPCHANGE.COM.UA не обмежується лише перевіркою документів — додатково аналізується поведінка користувачів та характер їхніх транзакцій.
Якщо виявлено аномальну активність (наприклад, підозрілі повтори, великі обсяги, часті зміни реквізитів), Сервіс може призупинити операцію та запросити додаткову інформацію.

9. Ризик-орієнтований підхід

Сервіс дотримується risk-based підходу (RBA) відповідно до міжнародних стандартів AML/CFT.
PPCHANGE.COM.UA не проводить обміни, депозити чи виведення коштів, пов’язані з такими платформами:

Rapira, Capitalist, Bitpapa, NetEx24, Commex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io.

У разі виявлення операцій, пов’язаних з цими чи подібними джерелами, Сервіс може запросити додаткову верифікацію користувача або підтвердження легального походження коштів.

1. Дії у разі підозри на незаконну діяльність

Адміністрація PPCHANGE.COM.UA має право:

• призупинити виконання обмінної операції;
• запросити у клієнта документи, що підтверджують особу чи джерело коштів;
• передати інформацію до компетентних органів, якщо операція має ознаки підозрілої;
• відмовити у подальшому обслуговуванні користувача.

1. Конфіденційність

Вся інформація, отримана в рамках верифікації, є конфіденційною.
Доступ до персональних даних мають лише уповноважені працівники.
Розкриття інформації можливе лише за запитом правоохоронних органів відповідно до чинного законодавства України.

2. Висновок

PPCHANGE.COM.UA докладає всіх можливих технічних, організаційних та правових зусиль, щоб запобігти використанню свого сервісу з незаконною метою.
Ми дотримуємось принципів прозорості, безпеки та відповідальності, підтримуючи довіру користувачів і партнерів.

© PPCHANGE.COM.UA