Вступление

Данная Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём (AML), и политика «Знай своего клиента» (KYC) определяет внутренние принципы сервиса PPCHANGE.COM.UA (далее — Сервис) в сфере предотвращения незаконного использования платформы для отмывания средств, финансирования терроризма, мошенничества и других противоправных действий.

Цель политики — обеспечить прозрачность операций, снизить риски и соответствовать международным стандартам AML/CFT и KYC.

Цели внутреннего регулирования

Сервис придерживается лучших мировых практик противодействия отмыванию средств (AML) и финансированию терроризма (CFT).
PPCHANGE.COM.UA внедряет меры контроля, проверки клиентов и мониторинга транзакций для предотвращения использования платформы в незаконных целях.

Общие положения

PPCHANGE.COM.UA предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для:

• легализации преступных доходов;

• финансирования терроризма;

• мошеннических действий;

• покупки или продажи запрещённых товаров и услуг.

Администрация не несёт ответственности за противоправные действия третьих лиц, но применяет все возможные технические и юридические меры для их предотвращения.

Основные требования

Для предотвращения незаконных операций:

• Отправителем и получателем средств в рамках одной заявки должно быть одно и то же лицо.

• Персональные и контактные данные пользователя должны быть актуальными и достоверными.

• Запрещено создавать заявки с использованием анонимных подключений (VPN, Tor, прокси и т.д.).

Процедура верификации (KYC)

PPCHANGE.COM.UA может проводить идентификацию клиентов в следующих случаях:

• по запросу администрации, при превышении лимитов или обнаружении подозрительной активности;

• для подтверждения личности может быть запрошен документ (ID-карта, паспорт, банковская выписка и т.д.);

• сервис оставляет за собой право проверять подлинность данных и документов;

• повторная или дополнительная проверка может быть проведена в любой момент.

Информация хранится в соответствии с Политикой конфиденциальности PPCHANGE.COM.UA и законодательством Украины.
При отказе клиента от верификации Сервис вправе приостановить или отказать в операции.

Ответственное лицо за AML / KYC

Назначенное ответственное лицо:

• контролирует внедрение политики AML/KYC;

• отслеживает операции и сообщает о подозрительных транзакциях;

• взаимодействует с компетентными органами;

• ведёт документацию и анализ рисков;

• обновляет внутренние политики.

Системные меры контроля

Сервис применяет автоматизированные инструменты:

• проверка по международным санкционным и «чёрным» спискам (OFAC, FATF и др.);

• фильтрация транзакций по риск-категориям;

• внутренние отчёты и мониторинг;

• выявление повторных и связанных операций.

Анализ поведения пользователей

PPCHANGE.COM.UA анализирует не только документы, но и поведение клиента.
При выявлении аномальной активности (частые изменения реквизитов, крупные суммы, нетипичные операции) Сервис может запросить дополнительную информацию.

Риск-ориентированный подход

Сервис придерживается risk-based подхода (RBA).
Не проводятся операции, связанные с платформами:

Rapira, Capitalist, Bitpapa, NetEx24, Commex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io.

При выявлении таких операций Сервис может запросить подтверждение происхождения средств или дополнительную верификацию.

Действия при подозрении на незаконную деятельность

PPCHANGE.COM.UA вправе:

• приостановить операцию;

• запросить документы, подтверждающие личность или источник средств;

• передать информацию компетентным органам;

• отказать пользователю в дальнейшем обслуживании.

Конфиденциальность

Вся информация, полученная в рамках KYC, конфиденциальна.
Доступ имеют только уполномоченные сотрудники.
Раскрытие возможно только по запросу правоохранительных органов.

Заключение

PPCHANGE.COM.UA принимает все технические, организационные и юридические меры для предотвращения незаконного использования сервиса.
Мы придерживаемся принципов прозрачности, безопасности и ответственности.

© PPCHANGE.COM.UA